最近，很多成功注冊(cè)公司的人都遇到了一個(gè)問(wèn)題，那就是開(kāi)銀行賬戶(hù)。與以前相比，預(yù)約銀行開(kāi)戶(hù)和開(kāi)戶(hù)審核的要求要復(fù)雜得多。

開(kāi)戶(hù)難的主要原因是一些人利用銀行賬戶(hù)進(jìn)行非法行為，主要是電信詐騙，以及洗錢(qián)、偽造發(fā)票等行為。為了打擊此類(lèi)行為，監(jiān)管部門(mén)對(duì)銀行的開(kāi)業(yè)審查義務(wù)提出了更多的要求。銀行擔(dān)心受到監(jiān)管的懲罰，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制。

此前由中國(guó)人民銀行頒發(fā)的開(kāi)戶(hù)許可證已于2019年正式取消，企業(yè)在銀行開(kāi)戶(hù)的手續(xù)越來(lái)越簡(jiǎn)便。然而，實(shí)際上從2021年開(kāi)始，銀行開(kāi)戶(hù)政策收緊了，開(kāi)戶(hù)變得更加嚴(yán)格和麻煩。

銀行職員在開(kāi)戶(hù)前會(huì)檢查并拍照。現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)證,比較的招牌和房子號(hào)碼,提供租金發(fā)票,實(shí)用程序列表,驗(yàn)證的公司數(shù)量根據(jù)法人的名字,甚至等一些需要存款XX幾百萬(wàn)元人民幣,或排隊(duì)2個(gè)月開(kāi)戶(hù)和一系列不同程度的閾值,可以說(shuō)是歷史上最嚴(yán)格的開(kāi)戶(hù)條件。

不僅前期辦理手續(xù)復(fù)雜，開(kāi)戶(hù)嚴(yán)格，而且后期的調(diào)查工作也讓人變大!提醒您，銀行通常通過(guò)電話(huà)聯(lián)系法人或進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查!主要核實(shí)公司名稱(chēng)、稅號(hào)、注冊(cè)地址、主營(yíng)業(yè)務(wù)、法人、主營(yíng)業(yè)務(wù)等。因此，建議企業(yè)老板熟悉公司注冊(cè)信息，注意及時(shí)接聽(tīng)電話(huà)，避免因回復(fù)不及時(shí)被認(rèn)定為無(wú)法聯(lián)系，導(dǎo)致無(wú)法開(kāi)戶(hù)，賬戶(hù)被凍結(jié)!

重點(diǎn)關(guān)注的銀行賬戶(hù)類(lèi)型:

一個(gè)人名下有多家企業(yè)，一個(gè)人名下有多個(gè)銀行法人賬戶(hù)，在一個(gè)地址注冊(cè)了多個(gè)許可證;營(yíng)業(yè)地址有“自我聲明、居住聲明”或營(yíng)業(yè)地址不實(shí);沒(méi)有戶(hù)口，沒(méi)有居留證，沒(méi)有社會(huì)保障，沒(méi)有三權(quán)人員。首次開(kāi)戶(hù)的法人年齡在25周歲以下、65周歲以上;身份證地址異地、手機(jī)號(hào)碼異地、企業(yè)名稱(chēng)陌生字等邊遠(yuǎn)農(nóng)村;異地開(kāi)立企業(yè)賬戶(hù);長(zhǎng)期不記帳的休眠賬戶(hù);無(wú)法與企業(yè)法人取得聯(lián)系的;資金轉(zhuǎn)移明顯的可疑賬戶(hù)，夜間交易頻繁，操作異常。

有以上情況的企業(yè)需要注意及時(shí)接聽(tīng)銀行電話(huà)，避免因未及時(shí)接聽(tīng)電話(huà)而被認(rèn)定無(wú)法聯(lián)系，導(dǎo)致無(wú)法開(kāi)戶(hù)，賬戶(hù)被凍結(jié)!企業(yè)不能為了眼前利益而冒險(xiǎn)。它們必須是合理和合法的。